Caja, deuda y estados financieros reales
Mandas tus facturas y estados de cuenta como te sea cómodo. CapitalOptima los convierte en tus tres estados financieros en vivo, en dos versiones: la oficial y la real, sin maquillaje.
El problema
Facturas en WhatsApp, estados de cuenta en PDF, gastos personales pagados con la cuenta de la empresa. El contador te entrega algo cuando ya pasó el mes.
El balance para SUNAT no te dice si el negocio es rentable: falta tu sueldo, sobran gastos que no son del negocio. Decides a ciegas.
Cuotas, tarjetas y pagos que se cruzan. Te enteras de que falta caja cuando ya falta.
Cómo funciona
Así trabaja CapitalOptima con una distribuidora de ejemplo, de punta a punta.
Una foto de la factura por WhatsApp, un correo reenviado, una carpeta de Google Drive o subiendo el documento a la app. La IA reconoce qué es y prepara el registro.
Todo llega como borrador a «Por confirmar». Revisas, corriges si hace falta y apruebas. El proveedor se identifica solo por su RUC y cada asiento cuadra siempre: la base de datos rechaza lo que no cuadra.
Subes el estado de cuenta en PDF o foto, tal como te lo manda el banco. CapitalOptima lo cruza con lo ya registrado y te muestra qué coincide, qué falta y qué podría estar dos veces. No entra nada del banco hasta que resuelvas los duplicados.
Estado de resultados con EBITDA y EBIT, balance general y flujo de caja, calculados al momento desde tu libro diario. Cada uno en dos columnas: la oficial y la real, que separa lo que no es del negocio sin tocar la contabilidad oficial.
Cada préstamo con su cronograma, su cuota y lo que de verdad te cuesta. Subes el contrato y el formulario se llena solo; tú revisas antes de guardar. Pagar la tarjeta también baja la deuda correspondiente.
Las operaciones que se repiten (alquiler, planilla, cuotas, suscripciones) se registran solas como borradores en su fecha, y CapitalOptima proyecta cómo quedará tu caja los próximos meses.
Invitas a tu equipo con permisos distintos: quien registra con plantillas, quien aprueba y quien solo consulta. Y si te pierdes, hay un manual y un asistente que te explica cómo usar cada pantalla.
Para quién es
Que venden bien pero no saben cuánto les queda, ni cuánto le cuesta su deuda.
Y necesitan ver la rentabilidad real sin rehacer la contabilidad oficial.
Es la herramienta con la que trabajamos tus números durante el proyecto, y que se queda contigo.
Además
Cada empresa con su moneda, su plan de cuentas y sus proveedores.
Cada empresa ve solo lo suyo; cierre de sesión por inactividad.
La app funciona completa en el teléfono, sin instalar nada.
Una cuota clara por empresa; nunca un cobro sorpresa.
Empieza por tus números
Escríbeme y vemos cómo quedarían tus estados financieros reales. CapitalOptima se activa por invitación, normalmente como parte de la consultoría.